സ്വകാര്യ, പൊതുമേഖലാ ബാങ്കുകളിൽ നിന്ന് പണമിടപാട് റിപ്പോർട്ടുകൾ നേടാൻ അധികാരമുള്ള നോഡൽ ഏജൻസിയാണ് ഫിനാൻഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ് യൂണിറ്റ്. സംശയാസ്പദമായ കേസുകൾ വിശകലനം ചെയ്യുന്നതിനായി എഫ്ഐ‌യുവിന് എല്ലാ മാസവും റിപ്പോർട്ടുകൾ ലഭിക്കുന്നു.

 

ഹൈലൈറ്റുകൾ

 

സംശയാസ്പദമായ വലിയ അകൗ  ണ്ടുകളിലേക്ക് ആഴത്തിൽ കുഴിക്കാൻ വ്യക്തികളുടെ പാൻ വിശദാംശങ്ങൾ പങ്കിടാൻ ഇത്തവണ ആദായനികുതി വകുപ്പ് അനുമതി നൽകി. എഫ്ഐയു സംശയാസ്‌പദമായ അക്കൗണ്ടുകൾ നിയമപാലകർ, രഹസ്യാന്വേഷണ ഏജൻസികൾ, ഗവൺമെന്റിന്റെ അന്വേഷണ ഏജൻസികൾ എന്നിവയ്ക്ക് കൈമാറുന്നു. നികുതി വെട്ടിപ്പ്, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവയ്ക്കുള്ള സാധ്യതകൾ പരിശോധിക്കാൻ ഇത് സഹായിക്കും.

 

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ നിയമം

 

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയൽ നിയമപ്രകാരം ക്യാഷ് ട്രാൻസാക്ഷൻ റിപ്പോർട്ടുകൾ (സിടിആർ) സ്വീകരിക്കാൻ എഫ്ഐയുവിന് അധികാരമുണ്ട്. ഒരു ബാങ്ക് എല്ലാ മാസവും 10 ലക്ഷം രൂപയിൽ കൂടുതൽ ഇടപാടുകൾ ഉൾപ്പെടുത്തി സിടിആർ എഫ്‌ഐ‌യുവിന് നൽകണം.

 

എന്താണ് പ്രശ്നം?

 

പാൻ വെളിപ്പെടുത്തുന്നത് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, നികുതി വെട്ടിപ്പ് എന്നിവയുടെ വലിയ ചിത്രം ലഭിക്കാൻ എഫ്‌ഐ‌യുവിനെ സഹായിക്കും. പാൻ പരാമർശിക്കാതെ നിരവധി ചെറിയ ഇടപാടുകൾ നടക്കുന്ന കേസുകളുണ്ട്. നികുതി വെട്ടിപ്പ് ലഭിക്കുന്നതിന് പണമിടപാടുകാർ ഈ ഷോർട്ട് കട്ട് ഉപയോഗിക്കുന്നു. അത്തരം സാഹചര്യങ്ങൾ ഇപ്പോൾ ഒഴിവാക്കാനാകും.

 

ഫിനാൻഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ് യൂണിറ്റ്

 

സംശയാസ്പദമായ സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട വിവരങ്ങൾ സ്വീകരിക്കുന്നതിനും പ്രോസസ്സ് ചെയ്യുന്നതിനും വിശകലനം ചെയ്യുന്നതിനും പ്രചരിപ്പിക്കുന്നതിനുമുള്ള ഉത്തരവാദിത്തം കേന്ദ്ര ദേശീയ ഏജൻസിയായി 2004 ൽ ഇന്ത്യയാണ് എഫ്ഐയു സ്ഥാപിച്ചത്. ധനമന്ത്രിയുടെ നേതൃത്വത്തിലുള്ള സാമ്പത്തിക ഇന്റലിജൻസ് കൗൺസിലിന് റിപ്പോർട്ട് നൽകുന്ന ഒരു സ്വതന്ത്ര സ്ഥാപനമാണ് എഫ്ഐയു.

 

---

Manglish Transcribe ↓

---

svakaarya, pothumekhalaa baankukalil ninnu panamidapaadu ripporttukal nedaan adhikaaramulla nodal ejansiyaanu phinaanshyal intalijansu yoonittu. Samshayaaspadamaaya kesukal vishakalanam cheyyunnathinaayi ephaiyuvinu ellaa maasavum ripporttukal labhikkunnu.

 

hylyttukal

 

samshayaaspadamaaya valiya akau  ndukalilekku aazhatthil kuzhikkaan vyakthikalude paan vishadaamshangal pankidaan itthavana aadaayanikuthi vakuppu anumathi nalki. Ephaiyu samshayaaspadamaaya akkaundukal niyamapaalakar, rahasyaanveshana ejansikal, gavanmentinte anveshana ejansikal ennivaykku kymaarunnu. Nikuthi vettippu, kallappanam veluppikkal, theevravaada dhanasahaayam ennivaykkulla saadhyathakal parishodhikkaan ithu sahaayikkum.

 

kallappanam veluppikkal niyamam

 

kallappanam veluppikkal thadayal niyamaprakaaram kyaashu draansaakshan ripporttukal (sidiaar) sveekarikkaan ephaiyuvinu adhikaaramundu. Oru baanku ellaa maasavum 10 laksham roopayil kooduthal idapaadukal ulppedutthi sidiaar ephaiyuvinu nalkanam.

 

enthaanu prashnam?

 

paan velippedutthunnathu kallappanam veluppikkal, nikuthi vettippu ennivayude valiya chithram labhikkaan ephaiyuvine sahaayikkum. Paan paraamarshikkaathe niravadhi cheriya idapaadukal nadakkunna kesukalundu. Nikuthi vettippu labhikkunnathinu panamidapaadukaar ee shorttu kattu upayogikkunnu. Attharam saahacharyangal ippol ozhivaakkaanaakum.

 

phinaanshyal intalijansu yoonittu

 

samshayaaspadamaaya saampatthika idapaadukalumaayi bandhappetta vivarangal sveekarikkunnathinum prosasu cheyyunnathinum vishakalanam cheyyunnathinum pracharippikkunnathinumulla uttharavaadittham kendra desheeya ejansiyaayi 2004 l inthyayaanu ephaiyu sthaapicchathu. Dhanamanthriyude nethruthvatthilulla saampatthika intalijansu kaunsilinu ripporttu nalkunna oru svathanthra sthaapanamaanu ephaiyu.